Kde obchodovat akcie, ETF, forex, indexy nebo komodity?
1️⃣ Úvod
- Proč je důležité vybrat správného brokera?
- Jak se brokerský trh vyvíjí v roce 2025?
- Cíl článku: Pomoci čtenářům vybrat nejlepší platformu pro jejich obchodní či investiční potřeby.
2️⃣ Co je broker?
- Definice brokera – zprostředkovatel přístupu na finanční trhy.
- Rozdíl mezi obchodním a investičním brokerem.
- Market maker vs. ECN/STP brokeři – jaký je rozdíl?
3️⃣ Jak vybrat vhodného brokera?
3.1 Klíčové faktory při výběru brokera
- Regulace a důvěryhodnost (ESMA, FCA, CySEC, ČNB atd.)
- Poplatky a provize (spread, komisní poplatky, poplatek za neaktivitu)
- Nabídka aktiv (akcie, ETF, forex, kryptoměny, komodity, indexy)
- Obchodní platformy a uživatelská přívětivost (MetaTrader, xStation, TradingView)
- Zákaznická podpora a dostupnost v češtině
- Minimální vklad a dostupnost demo účtu
3.2 Jaké otázky si položit před výběrem brokera?
- Chci investovat dlouhodobě, nebo aktivně obchodovat?
- Jaké trhy mě zajímají?
- Kolik peněz jsem ochoten investovat?
- Potřebuji pokročilé analytické nástroje?
4️⃣ Jak vybrat brokera podle typu investice
4.1 Brokeři pro investování do akcií a ETF
- Jaké poplatky jsou u akcií a ETF klíčové?
- Nejlepší brokeři pro akcie a ETF v roce 2025 (např. eToro, XTB, Interactive Brokers)
4.2 Brokeři pro forex a CFD obchodování
- Význam spreadů, pákového efektu a rychlosti exekuce
- Nejlepší forex brokeři (např. RoboMarkets, Admiral Markets, Pepperstone)
4.3 Brokeři pro komodity a indexy
- Jak fungují futures, CFD a ETF na komodity?
- Nejlepší brokeři pro komodity a indexy (např. Saxo Bank, CMC Markets)
4.4 Brokeři pro kryptoměny
- Jaké jsou poplatky a rizika při obchodování kryptoměn?
- Nejlepší brokeři pro kryptoměny (např. Binance, Kraken, Crypto.com)
5️⃣ Jak vybrat nejlepšího brokera podle investičního stylu?
- Pro dlouhodobé investory – hledání nejnižších poplatků a ETF bez komisí
- Pro denní obchodníky – důležité jsou nízké spready a rychlá exekuce
- Pro swing tradery – přístup k pokročilé technické analýze
- Pro pasivní investory – výběr brokera s autoinvesticí a ETF portfoliem
6️⃣ Velké srovnání brokerů pro rok 2025
- Tabulka srovnání nejlepších brokerů (regulace, aktiva, poplatky, platforma, vhodnost)
- Podrobné recenze a zkušenosti s jednotlivými brokery
7️⃣ Shrnutí: Kde obchodovat a investovat v roce 2025?
- Doporučení na nejlepší brokery podle typů investorů
- Nejlepší brokeři pro české investory
- Co očekávat od brokerů v roce 2025?
8️⃣ FAQ: Časté otázky ohledně výběru brokera
- Jaký broker je nejlepší pro začátečníky?
- Jaký broker má nejnižší poplatky?
- Je lepší obchodovat přes brokera nebo banku?
- Jaké jsou nejčastější chyby při výběru brokera?
- Jak poznat podvodné brokery?
9️⃣ Odkazy na další články na FinTimes.cz
- Recenze konkrétních brokerů
- Strategie obchodování a investování
- Průvodce poplatky a daněmi
Velké srovnání brokerů pro rok 2025
Kde obchodovat akcie, ETF, forex, indexy nebo komodity?
1️⃣ Úvod
Výběr správného brokera je pro investory a obchodníky klíčovým krokem k dosažení finančního úspěchu. Ať už chcete investovat do akcií a ETF dlouhodobě, nebo aktivně obchodovat forex, indexy či komodity, váš broker bude hrát zásadní roli. Nejde jen o poplatky a nabídku aktiv, ale také o kvalitu obchodní platformy, rychlost exekuce příkazů, úroveň zákaznické podpory a celkovou důvěryhodnost společnosti.
Jak se brokerský trh mění v roce 2025?
V posledních letech prošlo online investování a trading zásadními změnami:
✅ Nižší poplatky – stále více brokerů nabízí obchodování s nulovou komisí.
✅ Regulace a ochrana investorů – přísnější regulace v EU, USA i Asii.
✅ Rostoucí zájem o ETF a pasivní investování – investoři hledají dlouhodobé strategie.
✅ Více kryptoměn a derivátů – stále více brokerů umožňuje obchodování s kryptoměnami.
✅ Automatizace a AI trading – roste popularita algoritmického obchodování a robo-poradců.
Proč je důležité vybrat správného brokera?
Špatná volba brokera může vést k:
❌ Vysokým poplatkům, které snižují vaše zisky.
❌ Špatné exekuci obchodů, což je kritické pro krátkodobé tradery.
❌ Nízké úrovni ochrany kapitálu, pokud broker není regulován.
❌ Omezené nabídce aktiv, což může bránit diverzifikaci portfolia.
Co se v článku dozvíte?
Tento podrobný průvodce vám pomůže pochopit:
🔹 Co je broker a jak funguje?
🔹 Jak vybrat správného brokera podle vašeho investičního stylu?
🔹 Jaké faktory zvážit při rozhodování?
🔹 Srovnání nejlepších brokerů pro rok 2025.
🔹 Nejlepší platformy pro obchodování akcií, ETF, forexu, komodit a kryptoměn.
💡 Cílem tohoto článku je, abyste si mohli sami vybrat brokera, který nejlépe odpovídá vašim investičním potřebám a strategiím.
2️⃣ Co je broker?
Broker je finanční zprostředkovatel, který vám umožňuje nakupovat a prodávat finanční aktiva, jako jsou akcie, ETF, měny (forex), komodity, kryptoměny nebo deriváty. Zjednodušeně řečeno, broker je most mezi vámi a finančními trhy.
V minulosti bylo investování dostupné pouze institucionálním investorům a velkým hráčům, ale díky online brokerům dnes může obchodovat a investovat prakticky kdokoliv s připojením k internetu.
Jak broker funguje?
Když zadáte příkaz k nákupu nebo prodeji určitého aktiva, broker ho provede na finančním trhu nebo ve své interní síti. Fungování brokera se liší podle jeho obchodního modelu.
Typy brokerů
🔹 Obchodní (trading) broker – Umožňuje aktivní spekulaci na růst nebo pokles ceny aktiv (např. forex, CFD, kryptoměny). Obchodníci zde využívají pákový efekt a krátkodobé strategie.
🔹 Investiční broker – Nabízí dlouhodobé investování do akcií, ETF, dluhopisů nebo komodit. Většinou se zaměřuje na pasivní investory a nízké poplatky.
Market Maker vs. ECN/STP broker
Brokeři se také liší tím, jakým způsobem zpracovávají vaše příkazy:
✅ Market Maker
- Vytváří vlastní likviditu a často obchoduje proti svým klientům.
- Může nabízet nižší poplatky a garantovanou likviditu, ale někdy dochází ke střetu zájmů.
- Příklady: eToro, Plus500
✅ ECN/STP broker
- Posílá příkazy přímo na mezibankovní trh.
- Nabízí nižší spready, ale účtuje poplatek za realizaci obchodu.
- Vhodný pro pokročilé obchodníky a daytradery.
- Příklady: IC Markets, Pepperstone
Proč potřebujete brokera?
K přímému přístupu na burzu nebo forexový trh byste museli mít licenci a miliony dolarů v kapitálu. Broker vám umožňuje obchodovat už od několika stovek korun a zároveň vám poskytuje analytické nástroje, grafy a obchodní platformy.
✅ Klíčové výhody brokerů:
- Poskytují přístup na globální trhy.
- Umožňují obchodování s nízkým kapitálem.
- Nabízejí analytické nástroje a obchodní platformy.
- Někteří brokeři umožňují obchodování bez komisí.
💡 Teď víme, co je broker a jak funguje. V další části se podíváme na to, jak správně vybrat brokera!
3️⃣ Jak vybrat vhodného brokera?
Výběr brokera je zásadní rozhodnutí, které ovlivní vaše investiční výsledky a celkový obchodní zážitek. Každý investor nebo trader má jiné potřeby, a proto je důležité zaměřit se na klíčové faktory, které vám pomohou najít toho pravého.
V této části se podíváme na hlavní kritéria pro výběr brokera a na otázky, které byste si měli položit před registrací.
3.1 Klíčové faktory při výběru brokera
1️⃣ Regulace a důvěryhodnost
Prvním a nejdůležitějším kritériem při výběru brokera je jeho regulace. Regulovaný broker podléhá dohledu finančních institucí, které chrání investory před podvody.
✅ Důležité regulátory:
- Evropa: ESMA (Evropský úřad pro cenné papíry a trhy)
- Velká Británie: FCA (Financial Conduct Authority)
- USA: SEC (Securities and Exchange Commission)
- Austrálie: ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
- Česko: ČNB (Česká národní banka)
🔴 Vyhněte se brokerům, kteří nejsou regulováni! Mnoho neregulovaných platforem láká na vysoké bonusy a nízké poplatky, ale investorům neposkytují žádnou ochranu.
2️⃣ Poplatky a provize
Poplatky mohou zásadně ovlivnit váš celkový zisk. Proto si vždy zkontrolujte, jaké náklady jsou s obchodováním u daného brokera spojené.
🔹 Spread – Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Čím nižší spread, tím lepší pro obchodníky.
🔹 Komisní poplatky – Někteří brokeři si účtují fixní poplatek za každý obchod.
🔹 Swapy (overnight poplatky) – Platíte úroky za držené pozice přes noc.
🔹 Poplatek za výběr peněz – Někteří brokeři účtují poplatky za výběr prostředků.
🔹 Poplatek za neaktivitu – Platíte za dlouhodobou nečinnost na účtu.
✅ Tip: Pokud plánujete investovat dlouhodobě, vybírejte brokery s nulovými poplatky na akcie a ETF (např. eToro, XTB). Pokud chcete aktivně obchodovat, hledejte brokery s nízkými spready a rychlou exekucí (např. IC Markets, Pepperstone).
3️⃣ Nabídka aktiv
Každý broker nabízí jiný výběr aktiv. Pokud chcete obchodovat širokou škálu trhů, podívejte se, zda broker podporuje:
✅ Akcie a ETF
✅ Forex (měnové páry)
✅ Komodity (zlato, ropa, plyn)
✅ Indexy (S&P 500, NASDAQ, DAX)
✅ Kryptoměny (Bitcoin, Ethereum, XRP)
Důležité: Někteří brokeři umožňují přímý nákup akcií a ETF, jiní nabízejí pouze CFD kontrakty, což jsou spekulativní deriváty.
4️⃣ Obchodní platformy a uživatelská přívětivost
Kvalita obchodní platformy je klíčová pro pohodlné obchodování. Mezi nejpopulárnější patří:
🔹 MetaTrader 4 / 5 (MT4, MT5) – Profesionální platforma pro forex a CFD trading.
🔹 xStation (XTB) – Moderní a přehledná platforma s pokročilými nástroji.
🔹 TradingView – Ideální pro technickou analýzu a obchodování akcií.
🔹 Webové a mobilní aplikace – eToro, Revolut nebo Trading 212 mají jednoduché rozhraní pro začátečníky.
✅ Tip: Otestujte si demo účet u brokera a zjistěte, zda vám platforma vyhovuje!
5️⃣ Zákaznická podpora a lokalizace
Pokud se objeví problém, oceníte kvalitní zákaznickou podporu.
🔹 Jazyky podpory – Mluví broker česky, nebo jen anglicky?
🔹 Dostupnost – Funguje podpora 24/7, nebo jen v pracovní dny?
🔹 Komunikační kanály – Live chat, e-mail, telefon?
✅ Doporučení: Pokud preferujete českou podporu, podívejte se na brokery jako XTB nebo DEGIRO.
6️⃣ Minimální vklad a demo účet
Někteří brokeři vyžadují vysoký minimální vklad, což může být problém pro začátečníky.
✅ Brokeři s nízkým vkladem:
- eToro – 50 USD
- XTB – 0 Kč
- Trading 212 – 1 EUR
- RoboMarkets – 10 USD
Demo účet vám umožní otestovat platformu bez rizika. Doporučujeme vždy začít na demu, než začnete obchodovat s reálnými penězi!
3.2 Jaké otázky si položit před výběrem brokera?
🔹 Chci investovat dlouhodobě, nebo aktivně obchodovat?
Pokud hledáte brokera na dlouhodobé investování, zaměřte se na nízké poplatky za akcie a ETF. Pokud plánujete krátkodobé spekulace, důležitá je rychlost exekuce a nízké spready.
🔹 Jaké trhy mě zajímají?
Ne každý broker nabízí všechny instrumenty. Pokud chcete obchodovat akcie, ETF i forex, hledejte brokera s širokou nabídkou.
🔹 Kolik peněz jsem ochoten investovat?
Někteří brokeři vyžadují vysoký minimální vklad. Pokud začínáte s menším kapitálem, hledejte brokery s nízkým vstupním limitem.
🔹 Potřebuji pokročilé analytické nástroje?
Pokud plánujete technickou analýzu, vyberte brokera s TradingView nebo MetaTraderem. Pro začátečníky jsou vhodnější jednoduché platformy, jako má eToro nebo XTB.
Shrnutí: Jak vybrat vhodného brokera?
🔹 Regulace a bezpečnost – Vybírejte pouze regulované brokery.
🔹 Poplatky a spready – Zkontrolujte provize, swapy a další náklady.
🔹 Dostupná aktiva – Podporuje broker trhy, které vás zajímají?
🔹 Obchodní platforma – Má broker platformu, která vám vyhovuje?
🔹 Podpora a lokalizace – Je dostupná čeština a rychlá zákaznická podpora?
💡 Pokračujeme dál! V další části se podíváme, jak vybrat brokera podle konkrétního typu investice.
4️⃣ Jak vybrat brokera podle typu investice?
Každý investor či obchodník má jiné cíle a strategie. Někteří chtějí pasivně investovat do akcií a ETF na dlouhodobý růst, jiní se věnují aktivnímu tradingu forexu a komodit. Každý typ investice vyžaduje jiného brokera s odlišnými podmínkami, nástroji a poplatky.
V této části vám poradíme, jak vybrat brokera podle konkrétního typu aktiv, do kterých chcete investovat.
4.1 Brokeři pro investování do akcií a ETF
📈 Dlouhodobé investování do akcií a ETF je ideální pro investory, kteří chtějí budovat portfolio s minimálními náklady a držet aktiva několik let či desetiletí.
✅ Co je důležité?
- Nízké nebo žádné poplatky za nákup akcií a ETF
- Možnost investování do dividendových akcií
- Přístup na burzy v USA, EU a Asii
- Možnost pasivního investování přes ETF
🏆 Doporučení:
- eToro – Nulové poplatky na akcie, sociální obchodování
- XTB – Nulové poplatky na akcie a ETF do objemu 100 000 EUR měsíčně
- Interactive Brokers – Profesionální platforma, nízké poplatky na velké objemy
- DEGIRO – Nízké poplatky, široká nabídka ETF
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Investory, kteří chtějí koupit a držet akcie dlouhodobě
✔️ Dividendové investory
✔️ Investory, kteří preferují pasivní investování do ETF
4.2 Brokeři pro forex a CFD obchodování
💹 Forex (měnové páry) a CFD trading jsou vhodné pro aktivní obchodníky, kteří spekulují na krátkodobé pohyby cen.
✅ Co je důležité?
- Nízké spready a rychlá exekuce obchodů
- Možnost obchodování s pákovým efektem
- Dostupnost MetaTrader 4/5 nebo xStation
- Široká nabídka měnových párů a CFD na indexy, akcie, komodity
🏆 Doporučení:
- IC Markets – Nízké spready, STP/ECN model
- Pepperstone – Ideální pro forex trading, rychlá exekuce
- XTB – Skvělá platforma xStation, široká nabídka CFD
- Admiral Markets – MetaTrader 4/5, kvalitní vzdělávací obsah
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Denní obchodníky (daytrading)
✔️ Swing tradery spekulující na krátkodobé pohyby
✔️ Aktivní tradery, kteří využívají technickou analýzu
4.3 Brokeři pro komodity a indexy
⛏️ Komodity a indexy jsou oblíbené mezi obchodníky, kteří chtějí spekulovat na vývoj cen ropy, zlata, zemního plynu nebo hlavních akciových indexů (S&P 500, NASDAQ, DAX).
✅ Co je důležité?
- Možnost obchodování CFD na komodity a indexy
- Nízké poplatky a spready
- Kvalitní analytické nástroje pro sledování makrodat
🏆 Doporučení:
- Saxo Bank – Špičkové analýzy a výborné podmínky pro futures
- XTB – Nízké spready na CFD indexy
- CMC Markets – Velká nabídka CFD na komodity a indexy
- Admiral Markets – Profesionální platformy, široká nabídka aktiv
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Obchodníky spekulující na komodity jako ropa, zlato nebo zemní plyn
✔️ Investory do akciových indexů přes CFD nebo ETF
✔️ Makro investory sledující ekonomická data
4.4 Brokeři pro kryptoměny
🚀 Obchodování s kryptoměnami je stále populárnější, ale ne každý broker poskytuje výhodné podmínky pro kryptotrading.
✅ Co je důležité?
- Možnost nákupu fyzických kryptoměn i obchodování CFD
- Nízké poplatky za směnu a výběr kryptoměn
- Dostupnost hlavních kryptoměn (Bitcoin, Ethereum, XRP atd.)
🏆 Doporučení:
- Binance – Největší burza s nízkými poplatky
- Kraken – Regulovaná platforma, vysoká bezpečnost
- Crypto.com – Možnost stakingu a krypto platební karta
- eToro – Sociální obchodování a možnost držení fyzických kryptoměn
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Investory, kteří chtějí dlouhodobě držet kryptoměny
✔️ Obchodníky, kteří spekulují na pohyb cen kryptoměn
✔️ Uživatele, kteří chtějí kombinovat obchodování s DeFi
Shrnutí: Jak vybrat brokera podle typu investice?
| Typ investice | Nejlepší brokeři | Klíčové faktory |
|---|---|---|
| Akcie a ETF | eToro, XTB, Interactive Brokers, DEGIRO | Nulové nebo nízké poplatky, široká nabídka akcií a ETF |
| Forex a CFD | IC Markets, Pepperstone, XTB, Admiral Markets | Nízké spready, pákový efekt, MetaTrader 4/5 |
| Komodity a indexy | Saxo Bank, XTB, CMC Markets, Admiral Markets | Přístup k futures a CFD, nízké poplatky |
| Kryptoměny | Binance, Kraken, Crypto.com, eToro | Možnost nákupu fyzických kryptoměn i obchodování CFD |
💡 Dále se podíváme na to, jak vybrat brokera podle investičního stylu a zaměření!
Tady je pátá část článku – jak vybrat nejlepšího brokera podle investičního stylu a zaměření.
5️⃣ Jak vybrat nejlepšího brokera podle investičního stylu a zaměření?
Každý investor nebo obchodník má jiný přístup k trhům. Někdo preferuje pasivní investování do ETF, jiný se zaměřuje na denní obchodování forexu nebo spekulaci na komodity. Každý investiční styl vyžaduje jiného brokera – s odlišnými poplatky, platformami a nástroji.
V této části vám pomůžeme vybrat brokera podle toho, jaký typ investora nebo obchodníka jste.
5.1 Brokeři pro dlouhodobé investory (Buy & Hold)
📊 Dlouhodobí investoři (tzv. Buy & Hold) nakupují akcie nebo ETF a drží je několik let, často kvůli dividendám nebo růstu hodnoty.
✅ Co je pro ně důležité?
- Nízké poplatky za nákup a držení akcií nebo ETF
- Široká nabídka světových burz (USA, Evropa, Asie)
- Možnost investovat do dividendových akcií a reinvestice výnosů
- Pasivní investiční nástroje – ETF, robo-poradenství
🏆 Nejlepší brokeři pro dlouhodobé investování:
- XTB – Nulové poplatky na akcie a ETF do 100 000 EUR měsíčně
- DEGIRO – Nízké poplatky, široká nabídka ETF
- Interactive Brokers – Přístup na největší světové burzy
- eToro – Sociální obchodování a možnost kopírování investorů
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Investory, kteří chtějí nakupovat a držet akcie několik let
✔️ Dividendové investory
✔️ Lidi, kteří chtějí pasivně investovat do ETF
5.2 Brokeři pro denní obchodníky (Daytrading)
⚡ Daytrading je krátkodobé obchodování, kdy trader otevírá a zavírá pozice během jednoho dne.
✅ Co je pro ně důležité?
- Nízké spready a rychlá exekuce příkazů
- Přístup k pokročilým analytickým nástrojům (MetaTrader, TradingView)
- Možnost obchodování s pákou (leverage)
- Kvalitní mobilní aplikace pro rychlé obchodování
🏆 Nejlepší brokeři pro denní obchodníky:
- IC Markets – Ultra nízké spready, STP/ECN exekuce
- Pepperstone – Rychlá exekuce, nízké poplatky
- XTB – Výborná platforma xStation, kvalitní analýzy
- Admiral Markets – Profesionální nástroje pro pokročilé tradery
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Aktivní tradery, kteří obchodují několik pozic denně
✔️ Obchodníky na forexu a CFD trzích
✔️ Tradery, kteří využívají technickou analýzu
5.3 Brokeři pro swing tradery
📈 Swing trading znamená držení pozice několik dní nebo týdnů, často na základě technické analýzy a trendů.
✅ Co je pro ně důležité?
- Nízké poplatky na CFD a forex
- Kvalitní grafické nástroje pro technickou analýzu
- Široká nabídka obchodovatelných aktiv (forex, indexy, akcie, komodity)
🏆 Nejlepší brokeři pro swing trading:
- XTB – Skvělá platforma xStation pro analýzu grafů
- Admiral Markets – Podpora MetaTrader 4/5
- Saxo Bank – Profesionální obchodní platforma
- Interactive Brokers – Skvělé podmínky pro obchodování akcií
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Tradery, kteří drží pozice několik dní až týdnů
✔️ Investory kombinující technickou a fundamentální analýzu
✔️ Obchodníky s akciemi, forexem nebo komoditami
5.4 Brokeři pro pasivní investory
💰 Pasivní investoři chtějí dlouhodobě budovat kapitál, často pomocí ETF nebo autoinvestičních platforem.
✅ Co je pro ně důležité?
- Možnost pravidelných investic do ETF
- Nízké nebo žádné poplatky za nákup akcií a ETF
- Automatizované investiční programy (robo-poradenství)
🏆 Nejlepší brokeři pro pasivní investování:
- XTB – Nulové poplatky na ETF a akcie
- DEGIRO – Nízké poplatky na burzovní fondy
- Interactive Brokers – Široký výběr ETF a akcií
- eToro – Kopírování portfolií zkušených investorů
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Investory, kteří chtějí budovat pasivní příjem
✔️ Lidi, kteří nechtějí aktivně sledovat trhy
✔️ Uživatele, kteří preferují jednoduché investiční řešení
5.5 Brokeři pro krypto investory
🪙 Kryptoměnové investování vyžaduje brokera, který umožní jak nákup kryptoměn, tak spekulaci na jejich pohyb.
✅ Co je pro ně důležité?
- Nízké poplatky za směnu a výběr kryptoměn
- Možnost obchodování kryptoměn na páku (CFD, futures)
- Široká nabídka kryptoměn
🏆 Nejlepší brokeři pro kryptoměny:
- Binance – Největší burza, nízké poplatky
- Kraken – Bezpečná a regulovaná burza
- Crypto.com – Krypto platební karta a staking
- eToro – Možnost držení fyzických kryptoměn
🔹 Pro koho je vhodné?
✔️ Investory, kteří chtějí držet kryptoměny dlouhodobě
✔️ Tradery spekulující na pohyb cen kryptoměn
✔️ Uživatele, kteří chtějí kombinovat obchodování a DeFi
Shrnutí: Jak vybrat nejlepšího brokera podle investičního stylu?
| Investiční styl | Nejlepší brokeři | Klíčové faktory |
|---|---|---|
| Dlouhodobé investování (Buy & Hold) | XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, eToro | Nízké poplatky, široká nabídka akcií a ETF |
| Denní obchodování (Daytrading) | IC Markets, Pepperstone, XTB, Admiral Markets | Nízké spready, rychlá exekuce, MetaTrader |
| Swing trading | XTB, Admiral Markets, Saxo Bank, Interactive Brokers | Technická analýza, nízké poplatky |
| Pasivní investování | XTB, DEGIRO, eToro, Interactive Brokers | ETF, nulové poplatky, automatizované investice |
| Kryptoměny | Binance, Kraken, Crypto.com, eToro | Nízké poplatky, široká nabídka kryptoměn |
💡 V další části shrneme brokeři pro rok 2025!
Tady je šestá část článku – velké srovnání brokerů pro rok 2025.
6️⃣ Velké srovnání brokerů pro rok 2025
Výběr správného brokera je klíčový pro úspěšné investování a obchodování. Ne každý broker se hodí pro všechny investory, proto jsme připravili kompletní srovnání nejlepších brokerů pro různé investiční styly a typy aktiv.
V této části najdete tabulkové srovnání, podrobné hodnocení brokerů a doporučení pro konkrétní potřeby investorů.
6.1 Přehled nejlepších brokerů pro rok 2025
| Broker | Regulace | Poplatky na akcie/ETF | Forex/CFD | Krypto | Platforma | Minimální vklad | Pro koho je vhodný? |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| XTB | ESMA, FCA | 0 Kč (do 100 000 EUR/měs.) | ✅ | ❌ | xStation | 0 Kč | Akcie, ETF, forex, CFD |
| eToro | FCA, CySEC | 0 Kč | ✅ | ✅ | Web, mobil | 50 USD | Sociální obchodování, akcie, ETF |
| Interactive Brokers | SEC, FCA | Nízké | ✅ | ✅ | TWS | 0 Kč | Profesionální investoři |
| DEGIRO | AFM, BaFin | Nízké | ❌ | ❌ | Web | 0 Kč | Dlouhodobé investice do akcií/ETF |
| IC Markets | ASIC | ❌ | ✅ | ❌ | MetaTrader | 200 USD | Denní a forex trading |
| Pepperstone | FCA, ASIC | ❌ | ✅ | ❌ | MetaTrader | 200 USD | Forex a CFD obchodování |
| Saxo Bank | FSA, FCA | Vyšší | ✅ | ✅ | SaxoTrader | 2 000 USD | Pokročilí investoři |
| Binance | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ | Web, mobil | 10 USD | Krypto obchodování |
| Kraken | FinCEN | ❌ | ❌ | ✅ | Web, mobil | 10 USD | Krypto investice a trading |
Legenda: ✅ = Ano | ❌ = Ne | Minimální vklad se může lišit podle typu účtu a regionu.
6.2 Podrobné hodnocení nejlepších brokerů
🏆 1. XTB – Nejlepší broker pro akcie a ETF zdarma
🔹 Výhody:
✔️ 0 Kč poplatky na akcie a ETF (do 100 000 EUR/měsíčně)
✔️ Výborná platforma xStation s českou podporou
✔️ Silná regulace (ESMA, FCA)
🔻 Nevýhody:
❌ Omezená nabídka kryptoměn
❌ Vyšší poplatky na CFD u některých aktiv
👉 Ideální pro: dlouhodobé investory do akcií a ETF, forex tradery.
🏆 2. eToro – Nejlepší pro sociální obchodování a kopírování investorů
🔹 Výhody:
✔️ 0 Kč poplatky na akcie a ETF
✔️ Možnost kopírování úspěšných investorů
✔️ Široká nabídka aktiv (akcie, forex, krypto, ETF)
🔻 Nevýhody:
❌ Vyšší spready u CFD obchodů
❌ Poplatek za výběr 5 USD
👉 Ideální pro: začátečníky, investory, kteří chtějí kopírovat profesionály.
🏆 3. Interactive Brokers – Nejlepší pro zkušené investory
🔹 Výhody:
✔️ Nízké poplatky na akcie a ETF
✔️ Přístup na více než 150 burz po celém světě
✔️ Široká nabídka investičních nástrojů
🔻 Nevýhody:
❌ Složitější platforma pro začátečníky
❌ Může být náročnější na nastavení
👉 Ideální pro: profesionální a institucionální investory.
🏆 4. DEGIRO – Nejlepší pro pasivní investory
🔹 Výhody:
✔️ Nízké poplatky na akcie a ETF
✔️ Přístup na hlavní evropské a americké burzy
✔️ Jednoduchá webová platforma
🔻 Nevýhody:
❌ Nepodporuje forex a CFD
❌ Není dostupná krypto obchodování
👉 Ideální pro: dlouhodobé investory do akcií a ETF.
🏆 5. IC Markets – Nejlepší pro forex trading
🔹 Výhody:
✔️ Ultra nízké spready a ECN/STP exekuce
✔️ Rychlá realizace obchodů
✔️ Podpora MetaTrader 4/5
🔻 Nevýhody:
❌ Vyšší minimální vklad (200 USD)
❌ Nenabízí akcie a ETF
👉 Ideální pro: forex tradery a aktivní obchodníky.
🏆 6. Binance – Nejlepší pro kryptoměny
🔹 Výhody:
✔️ Nízké poplatky na krypto transakce
✔️ Velká nabídka kryptoměn
✔️ Možnost stakingu a pasivního příjmu
🔻 Nevýhody:
❌ Neregulovaný broker
❌ Omezení pro některé regiony
👉 Ideální pro: krypto investory a obchodníky.
6.3 Doporučení podle typu investora
| Typ investora | Nejlepší brokeři |
|---|---|
| Dlouhodobý investor (akcie, ETF) | XTB, DEGIRO, Interactive Brokers |
| Denní obchodník (forex, CFD) | IC Markets, Pepperstone, XTB |
| Pasivní investor (ETF, autoinvestice) | XTB, DEGIRO, eToro |
| Swing trader (technická analýza) | XTB, Saxo Bank, Admiral Markets |
| Krypto investor | Binance, Kraken, eToro |
6.4 Jaký broker je nejlepší pro vás?
Výběr správného brokera závisí na vašem investičním stylu a obchodních preferencích.
👉 Pokud chcete obchodovat akcie a ETF bez poplatků, nejlepší volbou je XTB nebo DEGIRO.
👉 Pokud vás zajímá forex a CFD trading, vyberte IC Markets nebo Pepperstone.
👉 Pokud preferujete kryptoměny, doporučujeme Binance nebo Kraken.
💡 V další části článku shrneme nejdůležitější poznatky a odpovíme na časté dotazy!
Tady je shrnutí článku – kde obchodovat a investovat v roce 2025.
7️⃣ Shrnutí: Kde obchodovat a investovat v roce 2025?
Investování a obchodování se v roce 2025 neustále vyvíjí, a proto je důležité vybrat brokera, který odpovídá vašim potřebám. V průběhu článku jsme srovnali nejlepší brokery pro různé investiční styly a typy aktiv.
Hlavní poznatky:
✅ Neexistuje jeden nejlepší broker pro všechny – volba závisí na tom, co obchodujete.
✅ Dlouhodobí investoři by měli hledat brokery s nízkými poplatky na akcie a ETF (XTB, DEGIRO).
✅ Denní obchodníci potřebují nízké spready a rychlou exekuci (IC Markets, Pepperstone).
✅ Pasivní investoři ocení nulové poplatky na ETF a autoinvestice (XTB, eToro).
✅ Kryptoměnoví obchodníci by měli vybírat platformy s nízkými poplatky a širokou nabídkou aktiv (Binance, Kraken).
7.1 Nejlepší brokeři podle investičního stylu
| Typ investora | Doporučené platformy |
|---|---|
| Dlouhodobé investování (akcie, ETF) | XTB, DEGIRO, Interactive Brokers |
| Denní obchodování (daytrading) | IC Markets, Pepperstone, XTB |
| Swing trading (držení pozic několik dní/týdnů) | XTB, Saxo Bank, Admiral Markets |
| Pasivní investování (ETF, robo-poradenství) | XTB, DEGIRO, eToro |
| Forex a CFD trading | IC Markets, XTB, Pepperstone |
| Kryptoměnové investování a trading | Binance, Kraken, Crypto.com |
7.2 Co očekávat od brokerů v roce 2025?
Trh s online investováním se neustále mění. Co můžeme očekávat?
📉 Další snižování poplatků – stále více brokerů nabízí obchodování akcií a ETF bez komisí.
📈 Větší důraz na regulaci – kvůli rostoucímu zájmu o investice bude trh více regulován.
💻 Pokrok v obchodních platformách – umělá inteligence a automatizované strategie budou hrát větší roli.
🔗 Integrace kryptoměn – více brokerů začne nabízet obchodování s kryptoměnami.
📊 Rozvoj sociálního tradingu – kopírování úspěšných investorů (např. eToro) se stane běžnější strategií.
7.3 Jak si vybrat správného brokera?
Pokud stále váháte, položte si tyto otázky:
✅ Jaká aktiva chci obchodovat? – Akcie, ETF, forex, komodity, kryptoměny?
✅ Chci investovat dlouhodobě, nebo aktivně obchodovat? – Buy & hold vs. trading?
✅ Jaké poplatky jsem ochotný akceptovat? – Spread, komisní poplatky, poplatek za neaktivitu?
✅ Potřebuji pokročilé analytické nástroje? – MetaTrader, TradingView, nebo stačí jednoduchá platforma?
✅ Mám zkušenosti, nebo jsem začátečník? – Někteří brokeři jsou přívětivější pro nováčky (eToro, XTB).
💡 TIP: Pokud si nejste jisti, doporučujeme vyzkoušet demo účet u více brokerů a najít si toho pravého pro vaše potřeby.
7.4 Naše doporučení pro české investory a obchodníky
🔥 Nejlepší broker pro akcie a ETF zdarma: XTB
🔥 Nejlepší broker pro forex a CFD trading: IC Markets
🔥 Nejlepší broker pro pasivní investory: DEGIRO
🔥 Nejlepší broker pro sociální trading: eToro
🔥 Nejlepší broker pro kryptoměny: Binance
👉 Vyberte si brokera, který odpovídá vašemu investičnímu stylu, a začněte investovat chytře!
💡 V další části odpovíme na nejčastější otázky ohledně výběru brokera.
Tady je osmá část článku – FAQ: Časté otázky ohledně výběru brokera.
8️⃣ FAQ: Časté otázky ohledně výběru brokera
V této sekci odpovíme na nejčastější otázky, které investoři a obchodníci mají při výběru brokera.
1️⃣ Jaký broker je nejlepší pro začátečníky?
Začátečníci by měli volit brokera s jednoduchou platformou, nízkými poplatky a dostupnou zákaznickou podporou.
✅ Doporučení pro začátečníky:
- eToro – Sociální obchodování a možnost kopírování investorů
- XTB – Přehledná platforma xStation, česká podpora
- DEGIRO – Nízké poplatky, jednoduché investování do akcií a ETF
2️⃣ Jaký broker má nejnižší poplatky?
Poplatky se liší podle typu obchodovaných aktiv. Někteří brokeři nabízejí nulové poplatky na akcie a ETF, jiní mají nízké spready pro forex a CFD trading.
✅ Brokeři s nejnižšími poplatky:
- XTB – 0 Kč poplatky na akcie a ETF (do 100 000 EUR/měs.)
- DEGIRO – Nízké poplatky na ETF a akcie
- IC Markets – Nízké spready pro forex a CFD
3️⃣ Je lepší obchodovat přes brokera nebo banku?
🔹 Brokeři mají obvykle nižší poplatky, rychlejší exekuci příkazů a širší nabídku aktiv.
🔹 Banky jsou vhodné pro konzervativní investory, kteří chtějí investovat do fondů nebo držet dlouhodobě akcie.
✅ Pokud chcete aktivně obchodovat, vyberte brokera (XTB, eToro, Interactive Brokers).
✅ Pokud hledáte pasivní investování do ETF, některé banky mohou být dobrou volbou.
4️⃣ Jak poznat podvodného brokera?
🚨 Dejte si pozor na brokery, kteří nejsou regulovaní nebo slibují „garantované zisky“!
✅ Jak ověřit, zda je broker důvěryhodný?
- Zkontrolujte, zda je regulovaný autoritami jako FCA, ESMA, ASIC, SEC.
- Podívejte se na recenze a zkušenosti uživatelů.
- Ověřte, zda má transparentní poplatky a obchodní podmínky.
- Dejte si pozor na nevyžádané nabídky „zaručených zisků“ a bonusy s podmínkami.
📌 Doporučujeme obchodovat pouze s regulovanými brokery, jako jsou XTB, Interactive Brokers, eToro nebo IC Markets.
5️⃣ Můžu si vyzkoušet brokera bez vkladu?
Ano! Většina brokerů nabízí demo účet, kde si můžete vyzkoušet obchodování s virtuálními penězi.
✅ Brokeři s demo účtem:
- XTB – Demo účet na platformě xStation
- IC Markets – Demo na MetaTrader 4/5
- eToro – Demo s možností kopírování investorů
💡 Vyzkoušejte si brokera na demo účtu, než vložíte vlastní peníze!
6️⃣ Jak fungují poplatky za výběr peněz u brokerů?
Někteří brokeři si účtují poplatky za výběr prostředků, jiní umožňují výběry zdarma.
✅ Brokeři s nízkými nebo nulovými poplatky za výběr:
- XTB – 0 Kč poplatek za výběr nad 3 000 Kč
- Interactive Brokers – První výběr měsíčně zdarma
- DEGIRO – Žádné poplatky za výběr
❌ Brokeři s poplatky za výběr:
- eToro – 5 USD za každý výběr
- Plus500 – Poplatek za výběr pod určitou částku
7️⃣ Jaký broker je nejlepší pro obchodování kryptoměn?
Pokud chcete obchodovat kryptoměny, hledejte brokera s nízkými poplatky a širokou nabídkou digitálních aktiv.
✅ Nejlepší brokeři pro kryptoměny:
- Binance – Největší burza s nízkými poplatky
- Kraken – Regulovaná platforma, vysoká bezpečnost
- eToro – Možnost nákupu fyzických kryptoměn
8️⃣ Jaký je rozdíl mezi ECN/STP a Market Maker brokerem?
🔹 Market Maker – Broker vytváří vlastní likviditu a někdy obchoduje proti klientům (např. eToro, Plus500).
🔹 ECN/STP – Broker posílá příkazy přímo na mezibankovní trh, což znamená nižší spready a rychlejší exekuci (např. IC Markets, Pepperstone).
✅ Pokud jste aktivní obchodník, ECN/STP broker je lepší volba.
9️⃣ Jak si vybrat brokera, pokud chci investovat do akcií?
Pokud chcete investovat do akcií a ETF, hledejte brokera s nízkými poplatky a širokou nabídkou burz.
✅ Nejlepší brokeři pro akcie a ETF:
- XTB – Nulové poplatky na akcie a ETF
- DEGIRO – Nízké poplatky a široká nabídka ETF
- Interactive Brokers – Přístup na více než 150 burz
🔟 Jak si vybrat brokera pro obchodování s pákovým efektem?
Pákový efekt (leverage) umožňuje obchodovat s větším kapitálem, než máte na účtu. Pokud chcete obchodovat s pákou, vyberte brokera s nízkými spready a rychlou exekucí.
✅ Brokeři s nejlepšími podmínkami pro pákové obchodování:
- IC Markets – Nízké spready, ECN exekuce
- Pepperstone – Výborné podmínky pro forex a CFD
- XTB – Kvalitní xStation platforma pro CFD trading
❗ Pozor! Pákové obchodování je rizikové – doporučujeme ho pouze zkušeným obchodníkům.
Shrnutí FAQ
📌 Nejlepší broker pro začátečníky: eToro, XTB, DEGIRO
📌 Broker s nejnižšími poplatky: XTB, DEGIRO, IC Markets
📌 Nejlepší broker pro forex a CFD: IC Markets, Pepperstone, XTB
📌 Nejlepší broker pro akcie a ETF: XTB, DEGIRO, Interactive Brokers
📌 Nejlepší broker pro kryptoměny: Binance, Kraken, eToro
💡 Doufáme, že jsme vám pomohli s výběrem brokera! Pokud máte další otázky, napište nám do komentářů.
9️⃣ Odkazy na další články na FinTimes.cz
Pokud vás zajímá více informací o investování, obchodování a výběru brokerů, podívejte se na další podrobné články na našem portálu FinTimes.cz.
📌 Nejnovější recenze brokerů:
🔹 Recenze XTB – Je to nejlepší broker pro české investory?
🔹 Recenze eToro – Jak funguje sociální obchodování?
🔹 Recenze Interactive Brokers – Nejlepší broker pro zkušené investory?
🔹 Recenze DEGIRO – Jaké má poplatky a výhody?
🔹 Recenze IC Markets – Nejlepší forex broker?
📌 Návody a průvodci pro investory:
📖 Jak začít investovat do akcií v roce 2025?
📖 Jak vybrat nejlepší ETF fondy pro dlouhodobé investování?
📖 Forex trading pro začátečníky – Jak obchodovat měnové páry?
📖 Kryptoměny: Jak bezpečně investovat a kde obchodovat?
📌 Praktické srovnání a žebříčky brokerů:
📊 Nejlepší brokeři pro obchodování akcií a ETF – Srovnání 2025
📊 Nejlepší forex brokeři – Kde obchodovat měny?
📊 Srovnání platforem pro obchodování kryptoměn
📊 Jaké jsou nejlepší obchodní platformy? MetaTrader, xStation, nebo něco jiného?
💡 Chcete se dozvědět více o konkrétním brokerovi nebo tématu? Podívejte se na naše podrobné recenze a průvodce na FinTimes.cz!
Závěr
V tomto článku jsme vám představili kompletní srovnání brokerů pro rok 2025, poradili jsme, jak si vybrat správného brokera podle vašeho investičního stylu a odpověděli jsme na nejčastější otázky.
👉 Pokud hledáte ideálního brokera, porovnejte si možnosti, využijte demo účet a zvolte platformu, která vám nejvíce vyhovuje!
📩 Máte dotazy nebo zkušenosti s některým z brokerů? Podělte se o své názory v komentářích!
